Money Guru: इंडेक्स फंड से कैसे बनेगी मुनाफे की स्ट्रैटजी, एक्सपर्ट से जानें कहां निवेश करना है सही
Money Guru: इंडेस फंड्स (Index Funds) कम लागत वाले फंड होते हैं, जिन्हें निवेश के लिए बेहतरीन माना जाता है. आइए जानते हैं इसके बारे में सबकुछ.
(Source: PTI)
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Money Guru: पिछले एक महीने में कई बड़े फंड हाउस ने इंडेक्स फंड लॉन्च किए हैं. इंडेक्स फंड कम लागत वाले फंड होते हैं, जिन्हें नए निवेश के लिए बेहतरीन माना जाता है. ऐसे में आइए जानते हैं इंडेक्स फंड (Index Fund) से जुड़ी सभी बारीकियों को और जानते हैं कि यह इसके साथ ही यह भी पता लगाएंगे कि यह एक्टिव फंड्स (Active Funds) से कैसे अलग होते हैं. इसके बारे में विस्तार से हमें बताएंगे मॉर्निंगस्टार में मैनेज्ड पोर्टफोलियो के डायरेक्टर धवल कपाड़िया और म्यूचुअल फंड एक्सपर्ट विश्वजीत पराशर.
▪️ क्या होते हैं #IndexFund?
— Zee Business (@ZeeBusiness) November 1, 2022
▪️ इंडेक्स या एक्टिव-कहां निवेश सही?
▪️ कैसे बनाएं मुनाफे की स्ट्रैटेजी?#MoneyGuru में आज देखिए
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क्या हैं इंडेक्स फंड (Index Fund)?
- मार्केट इंडेक्स में शामिल कंपनियों के शेयरों में निवेश
- निफ्टी 50,सेंसेक्स 30 में शामिल कंपनियों में निवेश
- ऐसे फंड का प्रदर्शन उस इंडेक्स जैसा ही होता है
- इंडेक्स का प्रदर्शन बेहतर,फंड में भी बेहतर रिटर्न की गुंजाइश
इक्विटी इंडेक्स फंड (Equity Fund)
- इक्विटी में कुल 87 इंडेक्स फंड
- लार्ज कैप, मिड कैप, स्मॉल कैप के फंड मौजूद
- सेक्टर, फोक्स्ड,फैक्टर बेस्ड इंडेक्स फंड
- 2022 में अबतक 33 इक्विटी इंडेक्स फंड लॉन्च
- इक्विटी इंडेक्स फंड का कुल AUM `52,557 करोड़
- सितंबर 2022 तक `16906 करोड़ की निवेश
- इक्विटी इंडेक्स फंड की लागत 0.1%-0.5% के बीच
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डेट इंडेक्स फंड (Debt Index Fund)
- डेट में कुल 50 इंडेक्स फंड मौजूद
- G-SEC,PSU बॉन्ड, SDL में निवेश
- सितंबर 2022 तक कुल 38 फंड लॉन्च हुए
- डेट इंडेक्स फंड का कुल AUM `56,923 करोड़
- सितंबर में कुल `50,983 करोड़ का निवेश
- डेट इंडेक्स फंड की लागत 0.06%-0.25%
हाल में लॉन्च हुए इंडेक्स फंड
- ICICI Pru. Nifty SDL Dec. 2028
- ICICI Pru. Nifty G-Sec Dec 2030
- Nifty Midcap 150 Momentum 50
- ABSL Multi-Index FoF
- Edelweiss CRISIL IBX 50:50 Gilt+ SDL June 2027
- Edelweiss CRISIL IBX 50:50 Gilt+ SDL Apr. 2037
- Mirae Asset Nifty AAA PSU Bond+ SDL Apr. 2027
- Mirae Asset CRISIL IBX Gilt Apr. 2033
इंडेक्स फंड का फायदा (Benefits of Index Fund)
- कम टोटल एक्सपेंस रेश्यो
- पोर्टफोलियो डायवर्सिफाई करने का मौका
- एक शेयर में कमजोरी,दूसरे में ग्रोथ से नुकसान बैलेंस
- इंडेक्स फंड में ट्रैकिंग एरर कम
इंडेक्स फंड- कम लागत
- इंडेक्स फंड पैसिवली मैनेज्ड होते हैं
- फंड मैनेजर का कोई रोल नहीं होता
- इंडेक्स फंड पर कम खर्च आता है
- टोटल एक्सपेंस रेश्यो बहुत कम आता है
इंडेक्स फंड-डायवर्सिफिकेशन आसान
- डायवर्सिफिकेशन का फायदा
- पोर्टफोलियो डायवर्सिफाई करने का मौका मिलता है
- एक कंपनी के शेयर में कमजोरी तो दूसरे में ग्रोथ से नुकसान बैलेंस
- डायवर्सिफिकेशन से पैसा डूबने का खतरा कम हो जाता है
डायवर्सिफिकेशन -ट्रैकिंक एरर कम
- इंडेक्स और इनके प्रदर्शन में मामूली अंतर हो सकता है
- इस अंतर को ट्रैकिंग एरर कहा जाता है
- अंतर एक्सपेंस रेशियो, कैश होल्डिंग में बदलाव से
- कम ट्रैकिंग एरर वाले फंड बेंचमार्क इंडेक्स की तर्ज पर रिटर्न देते हैं
इंडेक्स फंड-कौन करे निवेश?
- लंबी अवधि में अधिक पूंजी बनाना चाहते हैं
- नये निवेशक निवेश कर सकते हैं
- निवेशक कम जोखिम लेना चाहते हैं
- लंबे समय के लिए रिटायरमेंट लक्ष्य बना सकते हैं
इंडेक्स फंड-कैसे करें निवेश ?
- निवेश का तरीका बेहद आसान
- NIFTY INDEX FUNDS
- UTI, SBI ,ICICI के निफ्टी इंडेक्स फंड
- इनके डायरेक्ट प्लान खरीदना फायदेमंद
- डिविडेंड पे आउट, ग्रोथ ऑप्शन का भी विकल्प
इंडेक्स फंड के नुकसान
- आम फंड के मुकाबले रिटर्न कम मिलता है
- इंडेक्स फंड में खराब प्रदर्शन पर मुश्किलें ज्यादा
- एक प्रक्रिया के द्वारा ही बाहर हो सकते हैं
- एक्टिव मैनेज्ड फंड में मैनेजर तुरंत फैसला लेते हैं
इंडेक्स vs एक्टिव फंड
- एक्टिव फंड-लक्ष्य मार्केट इंडेक्स से बेहतर रिटर्न लेना
- पैसिव फंड-निवेशक मार्केट इंडेक्स के हिसाब से
- पैसिव फंड में एक्टिव की तुलना में रिसर्च खर्च अधिक
- पैसिव फंड में एक्टिव की तुलनी में कम लागत
- एक्टिव फंड में पैसिव की तुलना में ज्यादा जोखिम
इंडेक्स vs एक्टिव फंड - कहां निवेश सही?
- दोनों की अपनी खूबियां
- निवेश का फैसला रिस्क प्रोफाइल के हिसाब से करना सही
- एक्टिव फंड में कुछ अधिक जोखिम होता है
- पैसिव फंड में कम जोखिम और सस्ता भी है
- पैसिव में फंड मैनेजर की भूमिका कम रहती है
- एक्टिव फंड में रिस्क अधिक पर बेंचमार्क के मुकाबले बेहतर रिटर्न संभव
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